お気楽セミリタイアへの道~Like a Snowball

先進国株ETFと中国株による配当金雪だるま式投資で、セミリタイアを目指すアラフォーです。

セゾン投信運用報告会に行ってきた~その1

本日、セゾン投信第8期運用報告会に行ってきました。

日時 2月1日13:30~16:00
場所 日比谷コンベンションホール

会場は約180席の定員に対しほぼ満員。
報告会の構成は、以下。
1.中野社長からのお話
2.第8期運用報告(運用部)
3.社外コンサルタントによるセゾンファンドの説明

社長のお話のなかで、印象に残ったことをざっくり書くと、
・国内の投資信託は全部で約5,500本。その中で残高1,000億円超は約120本。セゾンファンドは(2本合計で)2014年にその一員になれた。
・「投信ブロガーが選ぶファンドオブザイヤー2014」でVGBFが3位に選ばれた。最近は順位が右肩下がりだったので返り咲きできて嬉しい。(このコメントはこの賞に投票してる自分としても嬉しかったです。※このライブドアブログに乗り換える前のブログから行った投票です。)
・日本郵便が資本参加したが、ゆうちょ銀行ではセゾンファンドは売らない。
・第8期は会社としてやっと黒字化の見込み。永続するために黒字は大切。
・今年から信託報酬還元モデルの検討を始める。他社が追随できない形を作りたい。
・星野リゾートを運営する星のやの確定拠出年金に商品提供を始める。

かなりざっくりですが、上のようなことをお話されてました。
この中で気になったのは、やはり信託報酬還元モデル。昨今は他社から信託報酬の低いバランスファンドも数多く出てきているので、これには期待したいところです。

あと個別企業の確定拠出年金への商品提供の件。どの商品かは具体的には分かりませんが、確定拠出年金のようなすぐに引き出せないところへの提供は残高の積み上げに寄与しそうです。ただ1社では規模も小さいので他社への広がりがあれば面白くなるかも。

その2へ続きます。。


私の財産告白(2015年1月末)

私の財産告白(by本多静六)です。(1月末時点)
201501
投資信託は、eMAXISバランス(8資産均等型)を積み立て。
ETFは、先進国株(1550、1557)を買い増し。
来月もコツコツ保有口数を増やそうと思います。

私の財産告白(2014年12月末)

私の財産告白(by本多静六)です。(12月末時点)
201412

投資信託は、eMAXISバランス(8資産均等型)をコツコツ積み立て。

ETFは、日銀ドーピング中の日本株(1306)を売却し、
その売却金で先進国株(1550、1557)を購入しました。

日本株がいまの株価を維持できているのは、
黒田総裁による一時的なドーピング注射に因るものなのでいずれ副作用が起こるでしょう。

でもその副作用はおそらく一年以上先で、
ひょっとすれば黒田総裁の任期中(2018年4月)は起こらないかもしれないんですが、
日本企業に悲観的なわたしとしては、今のうちに少し減らしておこうと思いました。

NISAは、2014年の枠を約50万円消化。
デメリット(損益通算不可やケースにより税金が上がる点)が気になり、
なんとなく使い切るのを躊躇しました。

1361(iS米国Hイールド債券ETF)を買ってみた

配当(分配)目当てに、11月19日新規上場の
1361(iS米国Hイールド債券ETF)を1株買ってみた。
ちなみに、ブラックロックHPでは平均最終利回り6.19%(12/4時点)とある。

試しにNISAで買ったけど、
上手くいけば?現地課税0%(アイルランド籍なので)、国内課税0%で夢の税金ゼロ。
(証券会社によっては株式数比例配分方式を選択していても、外国籍銘柄は登録配当金受領口座方式にされる場合あり。なのでまずは試しに1株買い。)

※補足(NISAの国内課税について)
株式数比例配分方式だと非課税(0%)
登録配当金受領口座方式だと課税(20%)

ファンド籍はアイルランドだけど、値動きは米国のHYGと連動(のはず)なので、
SPYやTOKと比較してみた→HYG,SPY,TOK比較

ドル建てで見るとほとんどヨコヨコ。
リーマンショックの時は少しだけど株よりも耐えた様子。

今の自分の保有銘柄はキャピタルゲイン寄りで
資産形成としては王道?なんだろうけど、
リタイア後を見据えるとキャッシュフローもある程度確保したい。
(資産運用としては全く合理的でないが。)

今年の年間配当合計は約35万円。
年間200万円くらいあれば生活できるので、そこまでどうやって引き上げようか。
自己紹介
名前 雪だるま

年齢 40台前半

性別 男

居住 東京都内で一人暮らし(独身)

職業 会社員

趣味 資産運用、断捨離、節約

目標 お気楽セミリタイア生活

主力銘柄 1557、1550、VOO
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